坏消息！个人银行卡收款冻结？卖家：那我的钱呢

“新的风暴出现了！”

这比关店还可怕。也许有一天，我突然发现取款银行很酷

最近，许多卖家表示，他们连接到第三方跨境支付平台的银行卡被银行禁用。有什么问题吗？到底发生了什么

最近，一名跨境卖家在微博上发布了一份文件，称他突然发现自己的平安标志银行卡在2月12日上午被冻结

根据调查，银行卡冻结事件实际上起源于公安部为打击跨境洗钱而采取的新一轮破卡行动

据了解，卖方的银行卡被冻结是因为其私人账户从跨境电商的第三方收款账户收到了资金

此外，被冻结的卡只能被注销涉嫌洗钱银行卡被冻结怎么办，并且在5年内不能在同一家银行开立账户

也就是说，未来跨境卖家通过付款人、乒乓球、**支付等账户向个人银行卡账户转账的行为将不再受到支持。如果卖家继续使用个人银行账户收款，银行卡将被直接冻结，无法使用

消息一出来，许多卖家就说他们在发抖。当然，许多卖家开始怀疑事件的真实性

资料来源：无所不知

对此，一些卖家回答说：“很多人都遇到过，这个消息并不是毫无根据的。”

根据一位同样被“招募”的卖家的反馈，他自己的一张与连续支付绑定的取款建行卡也被停用。咨询柜台后，我了解到系统怀疑一个公共账户和卖家的私人账户有频繁交易，因此卖家的银行卡被冻结

另一位卖家也就此事咨询了银行，并表示回复大致如下：第一，它没有说公司账户不能转移到个人账户；第二，如果银行卡被外汇管理局冻结，只要交易记录能够证明合法收入，账户就可以被打开

为了防止卖方违反规定将款项转入公共账户或私人账户，卖方可以选择尽可能频繁地将款项转入私人账户，以避免受到公共账户或私人账户的提示

正如披露者在他的微博中所说，国家的反洗钱措施正变得越来越严格

1月26日，为依法打击和控制洗钱违法犯罪活动，进一步完善洗钱风险防控体系，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、，国家安全部、海关总署、国家税务总局、银监会、*国家外汇管理局联合发布了《打击和控制洗钱犯罪三年行动计划（2022-2024）》，决定2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击和控制洗钱犯罪三年行动

作为洗钱违法犯罪活动频繁的危险地区，跨境贸易行业自然成为国家治理行动的重点

据了解，目前跨境结算过程中的非法资金流动非常普遍，主要渠道包括运行子平台、虚拟货币等

原因在于跨境贸易产业的运作过程涉及到巨额资金和复杂的资金来源。此外，难以识别客户身份信息、验证交易真实性和监控可疑交易，这为跨境洗钱业务的增长提供了温床

今年年初，甘肃省张掖市山丹县警方摧毁了当地一个“跑点”洗钱窝点，抓获犯罪嫌疑人42人，缴获涉案手机42部、银行卡66张、POS机1台、电话卡42张，并合并了其他省份的一批电信网络诈骗案件。据初步统计，涉案金额超过4000万元

同时，一些专家指出，信息与资金的分离以及银行之间、银行与支付机构之间交易信息的不连续性也是跨境支付业务最大的洗钱风险因素之一

近日，中国人民银行、中国银行业保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合发布了《金融机构客户尽职调查及客户身份数据和交易记录保存管理办法》

《办法》指出，自3月1日起，办理单笔存取款业务5万元以上的个人需登记资金来源或用途，微信、支付宝等个人收款代码不得用于业务收款

除了根据国家法规和要求进行存款和取款操作外涉嫌洗钱银行卡被冻结怎么办，卖方自身还应警惕因缺乏法律和规范意识而被动沦为非法和犯罪机构的洗钱工具。卖家朋友还需要加强学习，比如多看【卖家之家】，及时获取跨境相关新闻信息和发布政策，加强自身的法律意识和合规意识，在业务过程中要谨慎！小心！小心

最后，你对银行卡冻结有什么看法？欢迎在评论区进行交流和讨论~

*本文中的图片来自：基于VRF协议的照片网络